Notre méthodologie
éprouvée
Notre approche de planification financière personnelle repose sur une méthodologie structurée mais flexible, développée au fil de nombreuses années d'accompagnement de clients aux profils variés. Nous combinons l'analyse rigoureuse avec une compréhension humaine de votre situation. Cette méthode a été conçue pour s'adapter à différentes réalités financières tout en maintenant des standards élevés de qualité et de transparence. Chaque étape est pensée pour vous donner une meilleure compréhension de votre situation et des options qui s'offrent à vous. Nous ne croyons pas aux solutions miracles ni aux transformations instantanées. Notre processus vise plutôt à créer des changements durables et réalistes, construits progressivement selon votre rythme personnel. Les résultats obtenus peuvent varier significativement d'un client à l'autre en fonction de nombreux facteurs individuels incluant la situation de départ, l'engagement personnel et les circonstances extérieures.
Notre équipe
Des professionnels dévoués à votre réussite financière
Jean-Philippe Dubois
Conseiller financier principal
Baccalauréat en administration des affaires Université Laval
Groupe Financier Horizon
Compétences principales
Méthodologies utilisées
Réalisations notables
Accompagnement de plus de 300 clients
Taux de satisfaction client de 96%
Spécialiste des situations financières complexes
Certifications professionnelles
Passionné par l'accompagnement personnalisé, Jean-Philippe aide les clients à clarifier leurs objectifs financiers.
Jean-Philippe possède une expertise approfondie dans l'accompagnement de clients aux profils variés. Son approche empathique et sa capacité à simplifier des concepts complexes en font un conseiller apprécié. Il privilégie toujours la transparence et l'honnêteté dans ses recommandations, même lorsque cela signifie proposer des solutions moins lucratives pour l'entreprise mais plus adaptées au client.
Catherine Morin
Conseillère senior spécialisée
Maîtrise en finance appliquée HEC Montréal
Services Financiers Équilibre
Compétences principales
Méthodologies utilisées
Réalisations notables
Développement d'une méthodologie unique pour travailleurs autonomes
Conférencière reconnue dans le domaine
Plus de 400 plans personnalisés créés
Certifications professionnelles
Catherine excelle dans l'élaboration de plans financiers adaptés aux réalités changeantes des travailleurs autonomes.
Catherine a développé une expertise particulière dans l'accompagnement des professionnels autonomes et des entrepreneurs individuels. Elle comprend parfaitement les défis liés aux revenus variables et aux fluctuations saisonnières. Sa méthode combine rigueur analytique et flexibilité pratique pour créer des plans qui fonctionnent dans le monde réel.
Marc-André Lavoie
Conseiller en planification stratégique
Baccalauréat en sciences économiques Université de Montréal
Conseil Financier Avenir
Compétences principales
Méthodologies utilisées
Réalisations notables
Accompagnement de plus de 200 jeunes professionnels
Création d'outils pédagogiques simplifiés
Spécialiste des premiers pas financiers
Certifications professionnelles
Marc-André se spécialise dans l'aide aux jeunes professionnels qui commencent leur parcours de planification financière.
Marc-André excelle dans l'art de rendre la planification financière accessible aux personnes qui débutent. Il comprend les défis particuliers des jeunes professionnels et sait créer des plans réalistes qui correspondent à leurs capacités actuelles. Son approche pédagogique aide les clients à développer progressivement leur littératie financière.
Sophie Gagnon
Directrice des services clients
MBA en gestion des services Université McGill
Groupe Excellence Service
Compétences principales
Méthodologies utilisées
Réalisations notables
Augmentation satisfaction client à 98%
Mise en place système assurance qualité
Formation de plus de 50 conseillers
Développement protocoles service excellence
Certifications professionnelles
Sophie supervise l'expérience client et s'assure que chaque personne reçoit un service de qualité exceptionnelle.
Sophie apporte une vision stratégique à l'expérience client chez tuljyjyivo. Son engagement envers l'excellence se reflète dans chaque interaction. Elle a développé des protocoles rigoureux qui garantissent que chaque client reçoit le même niveau élevé de service, tout en permettant la personnalisation nécessaire à chaque situation unique.
Notre processus en détail
Quatre étapes structurées pour clarifier votre situation financière
Écoute et compréhension approfondie
Nous commençons par une conversation ouverte où vous partagez votre situation, vos préoccupations et vos objectifs. Aucune question n'est jugée trop simple ou trop complexe.
Durée moyenne 30-45 minutes lors de la consultation initiale gratuite.
Analyse personnalisée de votre situation
Nous examinons ensemble les différents aspects de votre situation financière pour identifier les points forts, les défis et les opportunités potentielles adaptées à votre réalité.
Utilisation d'outils d'analyse adaptés à votre niveau de complexité financière.
Élaboration d'un plan d'action concret
Nous créons ensemble un plan structuré avec des étapes claires et réalisables. Chaque recommandation est expliquée en détail avec ses avantages et ses limites potentielles.
Le plan s'adapte à votre rythme et évolue selon vos changements de situation.
Accompagnement et ajustements réguliers
Nous restons disponibles pour répondre à vos questions et ajuster votre plan en fonction de l'évolution de votre vie personnelle et professionnelle.
Fréquence des suivis déterminée selon vos besoins et vos préférences personnelles.
Ce qui nous distingue des autres
Une comparaison honnête pour vous aider à faire un choix éclairé. Nous ne prétendons pas être parfaits pour tout le monde, mais notre approche convient à ceux qui recherchent transparence et personnalisation.
| Caractéristiques importantes | tuljyjyivo | Conseillers traditionnels | Services en ligne automatisés |
|---|---|---|---|
| Consultation initiale vraiment gratuite | Oui, sans engagement | Souvent payante | Limitée ou automatisée |
| Approche personnalisée à votre situation | Complètement sur mesure | Variable selon conseiller | Algorithmes standardisés |
| Transparence totale sur recommandations | Explications détaillées | Dépend du conseiller | Logique opaque |
| Flexibilité et adaptation au rythme client | Totale liberté | Structure souvent rigide | Parcours prédéfini |
| Accompagnement humain continu | Disponible régulièrement | Oui mais parfois coûteux | Limité ou inexistant |
| Absence de vente agressive | Engagement ferme | Variable | Upsells fréquents |